امتثال مكافحة غسل الأموال لوسطاء العقار في السعودية
صفقات العقار تحرّك مبالغ كبيرة بسرعة، وقد يطلب المفتش الأدلة دون إشعار. يجعل سند كل عميل وصفقة وقرار ووثيقة محفوظة قابلة للتتبع، ويظهر الأدلة الناقصة قبل وصول طلب التفتيش.
ما الذي يجعل قطاع العقار صعباً
صفقات كبيرة دفعة واحدة
قد تتجاوز الصفقة الواحدة حدّي النقد والقيمة العالية معاً. تحتاج إلى إظهار التنبيهين وتفسيرهما، لا إخفائهما.
تقسيم الدفعات للبقاء تحت الحد
يدفع المشترون على أقساط أو عبر عدة حسابات. يجب أن يفحص اكتشاف التجزئة العلاقة كاملة، لا إيصالاً واحداً.
ملّاك مختبئون خلف الشركات
كثير من المشترين شركات. عليك معرفة المالك الحقيقي وفرز كل طرف وتسجيل نسبة الـ25 بالمئة أو المدير المسؤول كبديل.
كيف يتعامل سند مع ذلك
تأهيل العميل
سجّل الشخص أو الشركة مرة واحدة برقم الهوية أو السجل التجاري والعنوان الوطني. لا تنشط أي علاقة بدون ذلك.
الفرز قبل التوقيع
يُفحص كل طرف وكل مستفيد حقيقي ضد قوائم العقوبات والأشخاص المعرضين سياسياً قبل إتمام الصفقة. أي تطابق عقوبات قائم يوقفها.
تقييم المخاطر
يستخدم ملف العقار حدوداً أعلى للقيمة وفترة خمول أطول، لتناسب التنبيهات طريقة تداول العقار فعلاً.
مراقبة كل دفعة
تمر كل معاملة عبر القواعد المضبوطة لقطاعك. تُكتشف التجزئة عبر الأقساط والمبالغ المدوّرة وتُفسَّر.
الإبلاغ والتسليم
بعد تقديم المسؤول عبر منصة تقصي، يسجّل سند المرجع الحقيقي والإيصال. تتضمن الحزمة المختومة هذا الدليل دون ادعاء تقديم غير مثبت.